行业痛点 方案架构 方案优势

行业痛点

非标资产过多

现有资产存在大量刚兑和层层嵌套现象，销售驱动模式相对不注重资产质量和实际表现。

服务模式单一

以单一的产品销售为主，缺乏对客户的整体财富管理和全生命周期服务。

技术投入欠缺

销售驱动模式下，对技术投入和业务拓展性不够充分，欠缺规模效应。

客户忠诚度低

重销售，对用户运营和资产配置管理不重视使得高净值客户忠诚度低。

方案架构

方案优势

销售管理

规范产品认购、申购、赎回流程。电子合同必须上传打款凭证， 电子合同金额关联影响剩余额度。

产品管理

集成核心业务系统，产品结构和产品阶段清晰化、操作流程简 便化。

客户管理

整合优化客户信息，提高理财师对系统录入客户信息的接纳度； 提升集团对客户资源池的有效利用和跟进。

客户服务管理

强化客户提醒服务，客户购买产品的到期、分红提醒；客户重要 日子提醒服务。